La American Express Blu è una carta di credito che, oltre ad offrirti un fido personalizzato, ti permette di avere un ritorno economico per ogni tuo acquisto, grazie al sistema di cashback. Di seguito ti forniremo una recensione completa con tutte le informazioni e i vantaggi di averla.
La carta American Express Blu in breve
| American Express Blu | |
|---|---|
 | |
| Tipologia | Carta di credito revolving |
| Fido | Personalizzato fino a 5.000 € |
| Quota | GRATIS ogni anno |
| Circuito | American Express |
| Cashback | 0,5% sui tuoi acquisti con carta |
| Assicurazioni | Assicurazione infortuni in viaggio |
| Sicurezza e servizi | Servizio clienti 24/7, App dedicata, prevendite biglietti concerti, protezione acquisti, protezione antifrode, carta sostitutiva gratuita in caso di furto, smarrimento o danneggiamento, servizio Express Cash |
| Requisiti | Maggiore età, residenza italiana, conto corrente bancario SEPA, busta paga |
| Reddito annuale lordo | Almeno 11.000 € |
Cos’è e come funziona la carta Blu AmEx
Affrontare tutte le spese quotidiane in modo pratico e con enormi vantaggi è ciò che ha portato alla creazione della AmEx carta Blu, una carta di credito collegata al tuo conto corrente, con un plafond a scalare.
In questo modo ogni volta che effettui una transazione, utilizzerai il saldo presente su di essa: alla fine del mese il totale degli importi saranno addebitati sul tuo conto. Rispetto ad altre versioni la carta American Express Blu prevede il sistema revolving, ciò significa che potrai personalizzare i tuoi pagamenti.
AmEx Blu a saldo
Avrai l’opportunità di adempiere alle tue transazioni in un’unica soluzione, con un addebito sul conto corrente agli inizi del mese successivo e dopo aver ricevuto l’estratto conto cartaceo o digitale con il riepilogo di tutte le operazioni.
Amex Blu a rate
Grazie al sistema revolving potrai scegliere l’opzione di rateizzazione, suddividendo l’intera somma spesa in diverse rate, oppure potrai valutare anche di dilazionare solo un singolo acquisto.
Avrai il grande vantaggio di personalizzare la rata, suddividendola in un importo minimo, che non dovrà essere inferiore al 6% della spesa totale, una somma fissa oppure una percentuale del totale che hai speso.
Caratteristiche di American Express Blu
Uno dei punti di forza di questo prodotto finanziario è quello di includere una serie di funzioni aggiuntive che rendono la carta AmEx Blu indispensabile per la vita quotidiana.
Cashback
La sua principale caratteristica è la presenza del cashback sulla carta. Ciò significa che per ogni acquisto otterrai un guadagno corrispondente a una precisa percentuale, relativa a un singolo prodotto.
Devi considerare che il cashback non è uno sconto sul prezzo, ma dovrai pagare l’intera somma prevista: solo in questo caso otterrai indietro una parte di quanto hai speso e che potrai riutilizzare successivamente per effettuare nuovi acquisti o per attenere vantaggi sui servizi AmEx.
Come funziona il cashback di AmEx carta Blu
Disporrai di una percentuale fissa pari allo 0,5% sui tuoi acquisti. Gli importi riguardanti il cashback saranno di volta in volta accumulati in un’apposita sezione, che potrai visionare dal sito, oppure accedendo all’applicazione AmEX.
Vuoi accumulare punti e sconti presso i partner AmEx anziché cashback? Scopri la carta di credito con fido personalizzato American Express Explora.
L’app AmEx
È disponibile sia per i cellulari che supportano i sistemi iOS, sia per quelli Android. Attraverso di essa avrai un controllo diretto del plafond di spesa e di tutte le movimentazioni, oltre ad accedere ai diversi servizi.
Grazie all’applicazione potrai abilitare i pagamenti tramite Apple Pay sul tuo smartphone, Apple Watch o iPad con la massima sicurezza per tutti gli acquisti online o presso i pos degli esercenti.
Linea di credito
In quanto carta di credito tradizionale la AmEx Blu presenta una sorta di affidamento, che si attiva al momento del suo rilascio e che ti permette di effettuare transazioni di acquisto o prelievo presso gli ATM.
L’importo verrà stabilito in base a una valutazione da parte dei consulenti di American Express, prendendo come riferimento il tuo reddito e la cronistoria bancaria. Se la tua capacità finanziaria è bassa, otterrai un saldo di spesa pari a 1.500 €.
Nel caso in cui abbia una movimentazione bancaria più elevata potrai disporre di un plafond pari a 2.500 € o a 3.500 €. In ogni caso il tetto massimo di fido non potrà superare i 5.000 €.
Rimborso acquisti
Questa opzione prevede una copertura assicurativa utile in caso in cui vuoi effettuare un cambio di un prodotto, ma riscontri una serie di ostacoli da parte del venditore.
Potrai avvantaggiarti di un rimborso acquisti, come possessore della AmEx carta Blu, senza dover affrontare spese legali, oppure perdere tempo in richieste e contestazioni.
Per usufruire della polizza basterà contattare il servizio clienti e aver eseguito l’operazione di acquisto con la tua carta AmEx Blu.
Servizi inclusi con American Express Carta Blu
Semplificare le diverse attività che fanno parte della vita di tutti i giorni, dai viaggi alle passioni, dagli acquisti agli imprevisti, è possibile se utilizzi la carta AmEx Blu.
Assicurazione viaggio
Se ti trovi spesso in viaggio, per la tua attività imprenditoriale o per divertimento, avrai la sicurezza di disporre di una serie di polizze per gli imprevisti medici e legali: basterà contattare il servizio clienti per ottenere immediatamente l’attivazione della relativa assicurazione viaggio.
Experiences
È un servizio che ti permette di vivere le tue passioni senza ansia o preoccupazioni di perdere un concerto o un particolare evento. Infatti, avrai accesso a un canale preferenziale per l’acquisto dei biglietti.
Carta sostitutiva
Con la carta Blu American Express avrai la possibilità di richiedere una tessera sostitutiva in caso di furto, smarrimento o danneggiamento di quella principale, il tutto senza costi aggiuntivi.
Requisiti per la carta Blu AmEx
Per ottenere il fido collegato alla carta American Express Blu dovrai rispettare una serie di parametri connessi alle tue capacità finanziarie, a cui dovrai aggiungere una serie di requisiti personali.
Requisiti economici: potrai ricevere la carta AmEx Blu, solo se disponi di un reddito annuale lordo di almeno 11.000 € dimostrabile tramite busta paga. Inoltre, avrai bisogno di un IBAN di una banca appartenente al circuito SEPA. È importante precisare che non vengono accettate le carte prepagate.
Requisiti personali: potrai accedere alla richiesta se sei maggiorenne, disponi della cittadinanza italiana e hai una residenza stabile nel Paese.
Costi, commissioni e interessi di American Express Blu
Scegliere questa tipologia di carta di credito viene considerata una valida opportunità da parte dei clienti, dato che potrai disporre di uno strumento di pagamento con tantissimi servizi e con costi limitati.
Quota annuale gratis ogni anno
Se sei nuovo cliente ed effettui la registrazione per la carta AmEx Blu otterrai la gratuità del canone annuale ogni anno. Promo attiva dal 10/12/2021 al 26/01/2022.
Altri costi e commissioni
Per ciò che riguarda i costi variabili, non sono previste commissioni per gli acquisti online o quelli avvenuti presso gli esercenti se eseguiti in euro. Nel caso in cui è necessario un cambio di valuta, dovrai considerare un costo aggiuntivo su ogni singola operazione pari al 2,5 %.
L‘imposta di bollo è di 2 € se la giacenza media mensile sull’estratto conto della carta supera i 77 €. Infine, dovrai considerare una penalità che può essere pari all’1,8% del totale speso, in caso in cui non sia presente la liquidità sul tuo conto corrente al momento dell’addebito della rata o del saldo intero.
TAN e TAEG
Se utilizzi il sistema revolving, dovrai considerare anche l’applicazione di costi variabili come il TAN e il TAEG. Il tasso annuale netto è pari al 14% e sarà fisso per le singole rate. Non dovrai pagare spese di istruttoria, mentre il tasso annuale effettivo varierà in base al fido ottenuto con un valore massimo del 18,25%.
Prelievo contanti con American Express Carta Blu
Se necessiti di liquidità, potrai utilizzare la carta AmEx Blu presso qualunque sportello ATM, selezionando le operazioni internazionali. Il limite massimo di prelievo è di 500 € a settimana con un tetto mensile che non potrà superare il 20% dell’importo del fido.
Limite credito e fido di carta Blu AmEx
I limiti di spesa della carta Blu American Express sono collegati alla linea di credito di cui disponi. Entro quella cifra potrai effettuare tutte gli acquisti che preferisci e, come accennato prima, questa non potrà superare i 5.000 €.
Carta di credito American Express Blu vs Explora
| American Express Blu | American Express Explora | |
|---|---|---|
|  | |
| Tipologia di carta | Carta di credito revolving | Carta di credito revolving |
| Tipologia di rimborso | Scelta tra saldo e a rate | Scelta tra saldo e a rate |
| Fido | Personalizzato fino a 5.000 € | Personalizzato fino a 5.000 € |
| TAN/TAEG | 14%/18,25% | 14%/23,69% |
| Club Membership Rewards | – | ✓ |
| Trasformi i punti in premi, voucher e viaggi | – | ✓ |
| Cashback | ✓ | – |
| Quota | Gratuita il primo anno, poi 3 € al mese. | 35 € l’anno, gratuita i primi 12 mesi |
| Viaggi e assicurazioni | Sito viaggi, Assicurazione infortuni di viaggio | Sito viaggi, Assicurazione infortuni di viaggio |
| Sicurezza e servizi | Servizio clienti 24/7, App dedicata, prevendite biglietti concerti, protezione antifrode, carta sostitutiva gratuita in caso di furto, smarrimento o danneggiamento, servizio Express Cash | Servizio clienti 24/7, App dedicata, prevendite biglietti concerti, protezione acquisti fino a 500 €, protezione antifrode, carta sostitutiva gratuita in caso di furto, smarrimento o danneggiamento, servizio Express Cash |
| Requisiti | Maggiore età, residenza italiana, conto corrente bancario SEPA, busta paga | Maggiore età, residenza italiana, conto corrente bancario SEPA, busta paga |
| Reddito annuale lordo | almeno 11.000 € | almeno 11.000 € |
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Come richiedere la American Express Blu
Potrai inoltrare la domanda da qualunque dispositivo digitale, una procedura che ti richiederà pochi minuti se disponi dei requisiti necessari. Sarà utile preparare il tuo documento di riconoscimento, il codice fiscale, l’attestazione di residenza, gli estremi del conto e la dichiarazione dei redditi o l’attestazione della banca. Ecco i passaggi da seguire.
Tempo richiesto: 5 minuti.
Come richiedere la carta di credito American Express Blu
- Accesso al sito ufficiale e richiesta
Dovrai accedere alla pagina AmEx Blu cliccando su questo link e selezionare il pulsante “Richiedila ora”.
- Compilazione del modulo
Sarà necessario compilare in ogni sua parte il modulo dell’anagrafica e aggiungere in quello successivo un indirizzo e-mail e un recapito telefonico di un cellulare.
- Inserimento dei dati finanziari
Se disponi dei requisiti personali, sarai trasferito alla sezione finanziaria, in cui dovrai inserire i documenti di reddito e gli estremi di un conto corrente intestato a te.
- Invio dei documenti
Ti verrà richiesto di introdurre anche gli estremi dei tuoi documenti e l’eventuale prova di residenza.
- Verifica informazioni e invio
Come ultimo passaggio dovrai verificare le informazioni che hai inserito e inviare il modulo digitale.
Quali sono i tempi di consegna e attivazione?
Otterrai una risposta da American Express nel giro di pochi giorni con un’e-mail che ti confermerà l’attivazione della carta. A questo punto ti basterà attendere una settimana lavorativa per ricevere la carta AmEx Blu.
Prima di utilizzarla per qualunque transazione, dovrai effettuare la procedura di attivazione, un’operazione altrettanto intuitiva. Infatti, se disponi di un computer potrai accedere attraverso il sito alla sezione dedicata e inserire le informazioni richieste.
Nel caso in cui vuoi utilizzare l’app AmEx, una volta effettuata la verifica delle tue credenziali, dovrai digitare l’icona della carta e selezionare la voce Attiva Ora. In ambedue i casi per concludere l’attivazione dovrai scegliere anche un PIN di sicurezza.
Vantaggi e svantaggi di American Express Blu
Scegliere American Express carta Blu può essere vantaggioso? Per rispondere a questa domanda è utile valutare le opinioni dei clienti in cui si sottolineano come punti di forza la presenza di un fido da utilizzare per i tuoi acquisti e la possibilità di ottenere una percentuale di cashback.
Di seguito ti elenchiamo tutti i vantaggi e quali sono considerati i punti deboli di questo prodotto.
Pro
- Carta di credito con fido personalizzato
- Pagamento a saldo o a rate
- Sistema cashback sugli acquisti
- Gestione smart tramite app o PC
- Gratuità del canone il primo anno
- Presenza di polizze per i viaggi
- Assicurazioni sugli acquisti e rimborso
- Linea dedicata per l’assistenza
Contro
- La somma totale dei prelievi non può superare il 20% del fido
- Non è possibile ampliare il tetto massimo del plafond di spesa
Recensioni su American Express Blu
La presenza del sistema revolving ha portato i clienti a considerare la carta AmEx Blu un prodotto indispensabile per effettuare le piccole spese quotidiane, ma anche per affrontare acquisti più importanti. Vediamo alcune recensioni sulla carta American Express Blu, tratte dal sito Trustpilot.
Opinioni su American Express Blu
American Express Blu è una carta di credito che, oltre ad offrirti un fido personalizzato, ti permette di effettuare le transazioni in piena sicurezza, per la presenza di diverse polizze, a cui si collega anche un ritorno economico grazie al sistema cashback.
Conviene?
Grazie al fatto che non presenta un canone annuale, sia per il primo anno, sia per quelli successivi, può essere considerato un prodotto conveniente dal punto di vista economico.
Inoltre devi considerare che otterrai un guadagno attraverso il cashback per ogni acquisto che effettui e la possibilità di utilizzare il denaro per effettuare nuove transazioni o per ridurre il saldo del plafond di spesa.
A chi la consigliamo?
Può essere un valido supporto se la utilizzi in modo costante per gli acquisti di ogni giorno, ottenendo in questa maniera l’accumulo del cashback. Inoltre, è adatta se necessiti di un piccolo fido per gestire al meglio le spese mensili.
Conclusioni
Un prodotto innovativo grazie alla presenza del sistema revolving che ti permette di affrontare qualunque tipologia di acquisto, dilazionandolo nel tempo. Inoltre, disporrai di un fido che ti offre una gestione attenta dei tuoi soldi, molto utile se hai stabilito un budget familiare o personale da mantenere mensilmente.
Domande frequenti
Si, avrai l’opportunità di personalizzare l’addebito valutando tra l’opzione del saldo unico oppure della rateizzazione.
L’affidamento viene stabilito dal servizio clienti, considerando una serie di parametri collegati alla tua situazione finanziaria.
In base alla normativa di legge, per ogni prodotto sottoscritto avrai due settimane di tempo per richiedere il recesso dal contratto, senza pagare penali o spese. Una volta trascorsa questa tempistica avrai l’opportunità di disdire la carta AmEx Blu, compilando l’apposito modulo online.
La richiesta potrà essere effettuata solo se hai pagato regolarmente i singoli addebiti mensili e non sono presenti rateizzazioni sulla carta.
Il servizio clienti cella carta American Express Blu è disponibile al numero 06.72.461 per risolvere qualunque problematica. Potrai contattarlo in ogni momento della giornata.
Sono entrambe due carte di credito con fido personalizzato e strumenti utili per gli acquisti: con la carta Blu (GRATIS ogni anno) otterrai per ogni transazione un guadagno tramite il cashback, mentre con la versione Explora (GRATIS il primo anno, poi 35 € ogni 12 mesi) riceverai punti che potrai spendere acquisendo premi e sconti presso i partner AmEx.
Avrai massima trasparenza per valutare ogni caratteristica della carta Amex Blu consultando il foglio informativo disponibile a questo indirizzo.
Nel caso in cui abbia necessità di visionare il regolamento, potrai farlo alla seguente pagina. Infine, disporrai di informazioni aggiuntive riguardanti il credito a questo file.
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