Moneyviz

Hai sentito parlare di Moneyviz – qui il sito ufficiale – e vorresti delle opinioni sul servizio nonché una recensione completa in merito? In questa guida affronteremo il suo funzionamento, il nostro parere in merito e qual è l’utilità di una piattaforma simile.

Partiamo dalla premessa: Moneyviz è un’azienda realizzata da Vincenzo Pone, nonché Dottore Commercialista e Revisore dei Conti, e Gabriele del Mese, investitore professionista ed imprenditore.

La finalità di Moneyviz è quella di agevolare gli investitori riguardo il pagamento delle imposte – comunemente ed erroneamente chiamate “tasse” – sui proventi degli investimenti (capital gain o redditi da capitale, es. cedole/dividendi) in azioni, ETF, obbligazioni, criptovalute e molto altro, effettuati con piattaforme estere.

Come funziona Moneyviz

A causa della complessa burocrazia italiana, Moneyviz agevola a 360° tutti gli aspetti fiscali ingarbuglianti, il suo funzionamento è molto semplice da comprendere e i vantaggi offerti dalla piattaforma sono essenzialmente tre:

1. Semplificazione degli investimenti: grazie alla possibilità di importare tutto il tuo portafoglio di investimenti sulla piattaforma Moneyviz, in un solo click potrai monitorare quali sono stati gli investimenti più proficui in base alle imposte che dovrai pagare.
2. Nessun rischio di sanzioni: le sanzioni amministrative per aver omesso dei profitti provenienti da qualsiasi forma di investimento, vengono pagate a caro prezzo con interessi molto elevati. Affidandoti agli esperti del settore non avrai nessun problema con il fisco, visto che sarai tutelato al 100%.
3. Dichiarazione delle criptovalute: se investi in crypto, non commettere l’errore che molti investitori fanno, ovvero non dichiarare eventuali capital gain o redditi da capitale. Se il quadro RW in dichiarazione dei redditi non dovesse esser compilato, rischieresti una sanzione che va dal 3% al 15% del valore non dichiarato. Con Moneyviz ciò non accadrebbe, dato che la piattaforma può accedere (previo tuo consenso), al portafoglio crypto e calcolare le imposte dovute, sia per eventuali plusvalenze (quadro RT), che per il monitoraggio (quadro RW) qualora non dovessi superare una giacenza media di 51.645 euro per almeno 7 giorni durante l’anno.

Nel momento in cui investi una determinata cifra, il tuo guadagno netto si verifica nell’istante in cui al ritorno economico, sottrai anche le tasse. La piattaforma Moneyviz infatti, ti dà l’opportunità di monitorare il tuo portafoglio di investimenti, per poter decretare la situazione più conveniente e profittevole, oltre che agevolare tutta la burocrazia legata agli aspetti fiscali.

Servizi offerti da Moneyviz

Stando alle intenzioni del team dietro a Moneyviz e a ciò che promette, non avrai più problemi né preoccupazioni di esser sanzionato dagli enti di controllo fiscale per aver omesso i tuoi profitti sugli investimenti in fase di dichiarazione dei redditi, risolvendo un problema che affligge molti investitori in Italia che si affidano a piattaforme estere per i propri investimenti.

Come ben sai (o che comunque dovresti sapere), la tassazione italiana vige anche sul trading effettuato per tramite di piattaforme con sede in altri Paesi sia UE che extra UE, che al contrario delle SIM e banche italiane non agiscono da sostituto d’imposta, scaricando sull’utilizzatore la responsabilità di dichiarare gli eventuali proventi.

Ecco infatti, quali servizi potrai ottenere semmai volessi affidarti a Moneyviz:

1. Ottimizzazione di tempo nelle transazioni: il software (completamente made in Italy), è in grado di riconoscere automaticamente, più di 60 mila strumenti finanziari (Azioni, ETF, Criptovalute, Fondi, CFD), quotati in qualsiasi borsa mondiale (Stati Uniti d’America, Italia, Germania, Francia, Spagna, Inghilterra, Olanda, Danimarca, Norvegia, Svezia, Hong Kong, Canada, Irlanda)
2. Quotazioni in costante aggiornamento: il software è in grado di captare gli ultimi aggiornamenti di prezzo degli strumenti finanziari presenti nel tuo portafoglio. Dunque non solo il ricalcolo è automatico, ma i conti saranno basati su dati precisi e affidabili.
3. Differenze di valuta: anche in questo caso, il calcolatore si baserà sulla differenza delle valute effettive e di quelle presenti nel tuo conto, cosicché il margine d’errore venga ridotto al minimo.
4. Analisi dei dividendi: grazie all’attento monitoraggio delle tue posizioni, Moneyviz riesce a stimare le potenziali entrate future da dividendo in base ai titoli azionari o ETF in tuo possesso, offrendoti una proiezione del cashflow che otterrai nei mesi a venire.
5. Benchmark immediato: Moneyviz provvederà a caricare e confrontare il drawdown e le performance del portafoglio che hai caricato, rispetto ai 10 benchmark disponibili.
6. Dati e grafici aggiornati in tempo reale: Moneyviz ha predisposto l’integrazione con TradingView, grazie al quale potrai sfruttare e consultare sia i dati che i grafici aggiornati in tempo reale.

Pacchetti e costo Moneyviz

Dopo aver compreso che Moneyviz è una piattaforma che ha molto da offrire, diamo uno sguardo ai costi. Innanzitutto, potrai usufruire gratuitamente di 14 giorni di prova, il tempo giusto per comprendere se è un software che potrebbe realmente servirti o meno.

Quanto ai prezzi di listino, hai la possibilità di scegliere il piano d’abbonamento più affine alle tue esigenze:

TAX (modello precompilato trading)

È ideale se tu fossi un investitore che utilizza un broker estero (eToro, Trading 212, DEGIRO, InteractiveBrokers) e allo stesso tempo, desideri restare in regola con il fisco italiano. Fino a 100 transazioni (per conto e anno fiscale) pagherai solo 39€, mentre 59€ fino a 10.000 transazioni, usufruendo delle seguenti caratteristiche:

• Integrazione e supporto eToro, DEGIRO, Trading 212, InteractiveBrokers;

• Oltre 60.000 strumenti (Azioni, ETF, Fondi, Cripto);

• Importazione facile e veloce, in 2 minuti è tutto pronto;

• Modello Precompilato (RW-RM-RL-RT);

• Risultati ottenibili e visibili entro poche ore;

• Garanzia standard calcoli corretti o rimborso di quanto già esborsato;

• Excel Scaricabile con tutti i calcoli fiscali usufruibili;

• Istruzioni per la compilazione (sia in formato PDF che Video).

Criptotax (modello precompilato per le crypto)

Se gestisci un portafoglio crypto sia tramite Hardware Wallet (come il Ledger) che Exchange, allora questo è il piano che fa al caso tuo. Se avessi all’interno dei tuoi wallet/exchanges un massimo 500 transazioni, pagheresti 39€ per conto e anno fiscale. Fino a 3 wallet/exchanges e per massimo 5.00 transazioni per ciascun conto, 79€. Infine, fino a massimo 7 wallet/exchanges e fino a 5.000 transazioni per ogni conto, 125€. Ecco inoltre, quali funzionalità potresti sfruttare:

• Più di 14 exchanges supportati tra cui Coinbase, Kraken, Crypto.com, Binance e Celsius Network;

• Oltre 8.000 crypto accettate e riconosciute dal software;

• Monitoraggio (Quadro RW);

• Calcolo Plusvalenze (Quadro RT);

• Risultati visibili entro pochissime ore;

• Verifica del superamento della soglia massima (51.645 euro);

• Excel da poter scaricare in qualsiasi momento, con tutti i calcoli fiscali;

• Istruzioni per la compilazione (in formato PDF e Video).

Invest (per monitorare il tuo conto investimenti)

lo strumento si rivela essenziale per te che desideri semplificare la gestione del tuo patrimonio. Per un conto fino a massimo 5 mila transazioni, il pacchetto ti costerà 39€. Quanto alle caratteristiche, eccole di seguito:

• Oltre 60.000 strumenti (Azioni, ETF, Fondi, Cripto);

• Analisi del tuo Portafoglio di investimento su base giornaliera;

• Andamento confrontato al Benchmark di riferimento;

• Previsione dei Rendimenti Effettivi;

• Rapporto tra Rischio e Rendimento.

Prova Moneyviz gratis

Per 14 giorni avrai la possibilità di provare Moneyviz gratuitamente, così potrai capire se i servizi offerti possano effettivamente esserti di aiuto oppure no (anche se crediamo di più nella prima opzione!). Vediamo passo-passo come registrarsi alla piattaforma e iniziare subito a collegare i tuoi brokers/exchanges:

Opinioni e conclusioni

Le nostre opinioni conclusive sul servizio Moneyviz sono senza dubbio positive, sia per la semplicità d’utilizzo, sia per la facilità con cui è semplice scoprire i reali profitti e non di meno, per evitare sanzioni a cui andresti incontro se omettessi una qualsiasi dichiarazione.

La redazione di Finmoderna

Sede e contatti Moneyviz

Moneyviz S.r.l.
Via Bertolotti, 7 – 10121 – Torino
P.I. 12366280019
Contatti: via chat su moneyviz.it [vai al sito]