XTB

XTB è un broker fondato in Polonia quotato in borsa che offre la possibilità di fare trading Forex e CFD oppure con investire acquistando e vendendo direttamente azioni o ETF.

La piattaforma di trading XTB è regolamentata e regolata dalle principali autorità di vigilanza finanziaria mondiali.

Il gruppo ha oltre 15 anni d’esperienza e presenta uffici in oltre 13 paesi sia in Europa sia a livello internazionale.

Scopriamo di più su XTB broker!

Informazioni principali su XTB

Che cos’è	Broker Forex, CFD e azioni/ETF reali
Sede	Polonia, Regno unito e Cipro
Fondazione	2004, Polonia
Clienti	> 500.000
Licenze in UE	Komisja Nadzoru Finansowego (KNF), Financial Conduct Authority (FCA) No. FRN 522157, Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) Licenza No.169/12
Segregazione asset	Sì
Prodotti	5200 CFD su valute, crypto, indici, azioni, ETF, materie prime + 3000 azioni ed ETF reali
Piattaforme	xStation 5 (proprietaria) + MT4 desktop e mobile
Conto demo	Sì
Deposito minimo	Nessun deposito minimo richiesto
Depositi/prelievi	Bonifico bancario in pochi giorni
Costi/commissioni	0 € su azioni ed ETF reali, spread bassi su CFD
Funzionalità	Analisi tecnica, fondamentale, news, alert e tanto altro
Fiscalità	Regime dichiarativo
Formazione	Presente con corsi, ebook e webinar
Recensioni	Oltre 500 recensioni su Trustpilot con media di 4,0 / 5,0
Opinioni	“XTB è uno dei broker leader nel trading di CFD – Cit. Finmoderna”

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Cos’è il broker XTB

Il marchio XTB, utilizzato da XTB Group e dalle società figlie, è stato fondato nel 2004 in Polonia e l’azienda è quotata in borsa con il nome X-Trade Brokers Dom Maklerski.  

Principalmente con la piattaforma è possibile accedere alla negoziazione CFD di azioni, criptovalute, commodities, indici, valute e criptovalute. Oppure si può scegliere di negoziare sul mercato reale azioni ed ETF.

Il servizio di XTB dà accesso a oltre 2100 mercati CFD sulla sua piattaforma proprietaria xStation 5 o utilizzando la piattaforma più famosa nel mondo del trading: la Metatrader 4.

In 15 anni di attività nei mercati finanziari, le società del Gruppo XTB hanno potuto conquistare la fiducia di 500.000 clienti nel mondo, grazie anche all’affidabilità del broker data la supervisione di grandi autorità di supervisione quali FCA, KNF, FSC e CySEC.

La società, nel corso degli anni, ha ottenuto anche diversi riconoscimenti e premi. I principali sono: Best Polish Forex Broker nel 2019; Best Costomer Service nel 2021; Best Forex Broker nel 2022.

Come funziona XTB

XTB Broker è una piattaforma per il trading e gli investimenti online che permette di operare sia su asset reali sia attraverso CFD.

Il suo funzionamento si basa sull’uso di una piattaforma proprietaria che permette ai clienti retail d’investire su diversi mercati con tempi di esecuzioni molto veloci pari a 85 millesimi di secondo.

Aprire un conto con XTB è molto semplice e non richiede un versamento minimo per utilizzare il broker.

La piattaforma online permette di accedere inizialmente solo con il conto “basic” dopo l’iscrizione poi è possibile richiedere di passare al conto professional nel caso in cui ci siano i presupposti.

La piattaforma di trading XTB sviluppata dalla società è strutturata in modo tale da rendere il più facile possibile comprendere quali sono i mercati sui quali si può operare, per vedere gli strumenti che si possono utilizzare e accedere all’analisi fondamentale dei dati, grafici e notizie in tempo reale.

Le commissioni proposte da XTB sono molto basse, per i CFD di azioni, ad esempio, è possibile fino a un volume d’affari di 100.000 mila euro al mese operare con commissioni pari a 0 euro.

Grazie alla possibilità di operare sia su asset reali sia su CFD si può creare un portafoglio diversificato e svolgere operazioni speculative e investimenti personalizzati, sia attraverso la piattaforma web sia attraverso tablet o smartphone grazie all’applicazione dedicata.

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Principali mercati XTB Italia

XTB permette di accedere a diversi mercati finanziari sia in CFD sia reali. Vediamo nel dettaglio quali sono i principali.

Forex

Con il broker XTB si può accedere agli investimenti CFD su 48 coppie valutarie, dalle più famose come USD/EUR fino a coppie come CAD/JPY ecc…Nell’ambito del Forex è possibile utilizzare la leva fino a un massimo di 1:30.  

Indici

Sulla piattaforma sono presenti oltre 35 indici CFD. Tra i principali ci sono: UK100, DE30, US30, US2000, EU50, FRA40, SPA35. Per gli indici è possibile utilizzare una leva fino 1:20 e accedere ad uno spread a partire da 0.9 PIP, con rollover trasparenti e visibili direttamente sul grafico.

Commodities

Le commodities o materie prime CFD presenti sul broker XTB sono 21. Tra le principali ci sono: GOLD (oro); SILVER (argento); OIL (Petrolio); NATGAS (Gas Naturale); COCOA (Cacao); COFFEE (Caffè), CORN (Mais). Si può fare trading di CFD su commodities con una leva fino a 1:10 e lo spread per l’oro parte da 0.13 mentre per il Petrolio da 0.03. Sulla maggior parte delle commodities, inoltre, non è presente lo swap.

Azioni

Puoi investire in azioni reali con commissioni allo 0% scegliendo tra oltre 3000 titoli nelle 16 borse principali nel mondo. Tra le azioni principali ci sono: Amazon, Tesla, Mediaset, Netflix e non solo…Il valore minimo per una transazione su azioni reali è di 10 euro (quindi sono disponibili anche le azioni frazionate).

Per un volume mensile massimo a 100.000 euro non ci sono commissioni, le transazioni che superano questo limite sono soggette invece a commissione pari allo 0,2% minimo.

Sulla piattaforma XTB accedendo alle azioni reali, non CFD, si ha l’accesso garantito a quotazioni in tempo reale con uno scanner dei prezzi avanzato e un supporto professionale 5 giorni a settimana 24 ore al giorno.

Oltre che nel mercato delle azioni reali è possibile accedere a CFD su ogni singola azione presente sulla piattaforma.

In questo caso, la piattaforma di trading CFD XTB non da la proprietà di un asset di azioni ma permette di operare acquistando o vendendo i contratti per differenza, sfruttando la leva finanziaria e scegliendo di operare sia con posizioni long sia short.

ETF

Con XTB puoi investire in ETF con lo 0% di commissioni e puoi investire in aziende, materie prime e settori globali scegliendo tra 300 ETF in tutto il mondo con un valore minimo della transazione pari a 10 euro.

Come per le azioni, il volume mensile deve essere fino a 100.000 euro massimo per sfruttare le commissioni a zero, con transazioni superiori a questo limite saranno soggette a una commissione pari allo 0,2%. Puoi acquistare e vendere ETF in qualunque momento attraverso la piattaforma direttamente dal tuo conto, in tutta praticità.

Oltre che sugli ETF sul mercato reale è possibile anche in questo caso operare su di essi mediante CFD.

Questo strumento riflette i movimenti di prezzo di un fondo di investimento e con i CFD su ETF è possibile aprire posizioni long e short, sfruttando l’oscillazione del loro valore sul mercato e aumentando la propria esposizione grazie alla leva finanziaria.

CFD su Criptovalute

I CFD su criptovalute permettono di accedere al trading di crypto con contratti per differenza su diverse valute digitali quali: Bitcoin, Stellar, Ethereum, Dogecoin ecc…Per le criptovalute si può utilizzare una leva fino a 1:2 e accedere al trading con uno spread a partire dallo 0,22%.

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Piattaforma xStation 5 XTB

La principale piattaforma di trading online di XTB è xStation5. Questa piattaforma pluripremiata e realizzata dalla società appositamente per i suoi trader sia per quelli senza esperienza sia per quelli più esperti.

La piattaforma xStation5 è disponibile sul web e accessibile da Chrome, Safari, Mozilla Firefox oppure si può scaricare sul PC sia con sistema operativo iOS, Windows o Linux.

Sulla piattaforma si ha una completa panoramica sia dei mercati sui quali si può operare in CFD sia sugli asset reali disponibili e i loro prezzi. La xStation5, infatti, si vuole porre come completamente trasparente in campo commerciale, ma anche con le giuste informazioni e statistiche.

Nel dettaglio è possibile vedere: commenti in tempo reale, statistiche di rendimento dal vivo, pacchetto completo di grafici per l’analisi del mercato.

Dalla piattaforma si ha accesso a oltre 5400 strumenti, e per quanto riguarda le notizie e le analisi di mercato XTB ha un team di ricerca pluripremiato, che si dedica a fornire tutte le informazioni necessarie per riuscire a prendere delle corrette decisioni di trading.

Gli analisti monitorano in modo costante i mercati per fornire ai clienti: notifiche di mercato, ultimissime notizie, analisi di mercato e i livelli tecnici, approfondimenti.

Nella sezione “Analisi di mercato” si trovano anche strumenti e widget utili come:

• Strumenti in vista: segnalando quali sono gli strumenti più utilizzati all’interno dei vari intervalli.
• Sentimento del mercato: con il market sentiment è possibile vedere quale percentuale di trader XTB sta effettuando acquisti o vendite attraverso determinati strumenti.
• Stock Scanner: filtri intelligenti per poter scegliere azioni ed ETF più attraenti.
• Strumenti caldi: mappa in tempo reale del mercato azionario per market cap, settori e variazione percentuale del prezzo.

App xStation Mobile

La piattaforma xStation Mobile permette di fare trading e investimenti su azioni, EFT e non solo anche dallo smartphone iOS o Android.

Anche su smartphone è possibile accedere a oltre 5400 mercati inclusi forex, indici, criptovalute, azioni, materie prime, ETF.  

L’app mobile permette di utilizzare tutti i principali strumenti di analisi e visualizzazione delle principali notizie in tempo reale.

MetaTrader 4

OItre alla piattaforma proprietaria è possibile valutare di iscriversi e accedere all’utilizzo del software di MT4, uno dei più apprezzati strumenti di trading a livello mondiale.

Per accedere a questa piattaforma bisogna aprire un account MT4 scegliendolo dal modulo di registrazione DEMO o dal Modulo Account Reale.

Dopo la registrazione corretta si riceve un’e-mail con tutte le istruzioni su come accedere a MetaTrader 4. Dopo aver ricevuto l’e-mail è possibile effettuare il login inserendo il numero del conto e la password creata al momento della registrazione.

Per MT4 non è possibile operare tramite web trader, ma si deve utilizzare la piattaforma desktop oppure l’app mobile dedicata.

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Tipi di conto su XTB

Quando ci si iscrive a XTB il conto principale con il quale si può accedere è quello Standard. Il conto Standard prevede la possibilità di accedere a 5400 strumenti, con una leva massima di 1:30 e con uno spread minimo di 0,00008 e un ordine minimo pari a 0,01 lotti.

L’apertura del conto base è completamente gratuita come anche la sua gestione.

Dopo l’apertura del conto standard, se si è esperti del settore è possibile anche scegliere di sottoscrivere un conto PRO.

Il conto PRO prevede una leva massima di 1:200 ed è accessibile esclusivamente a coloro che hanno specifici requisiti quali:

• Svolto negli ultimi 4 trimestri almeno 10 operazioni a trimestre con un valore nominale minimo di 50 mila euro l’uno.
• Avere un portafoglio d’investimento che superi i 500.000 mila euro.
• Possesso di 1 anno di esperienza nel settore finanziario che richiede la conoscenza delle transazioni e servizi previsti

In possesso di questi requisiti è possibile essere riclassificati come clienti professionali.

Costi e commissioni XTB

Vediamo nel dettaglio quali sono i principali costi e commissioni di XTB.

Costi generali

Costo azioni CFD

Azioni CFD Italia 0,00% del valore della transazione, minimo 0 EUR. Viene pagata una commissione fissa legata al valore nominale della transazione. (La tabella seguente presenta le varie fasce del valore nominale della transazione e anche i relativi valori delle commissioni):

Commissioni azioni ed ETF reali

Commissione 0% fino a transazioni di 100.000 € su azioni ed ETF reali con XTB.

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Come aprire un conto XTB

L’apertura di un conto XTB è molto semplice e non richiede più di 10 minuti per la compilazione di tutti i campi richiesti. Nel dettaglio per aprire il conto si deve:

• Andare sulla homepage di XTB da questo link (82% dei conti al dettaglio di CFD perdono denaro)
• Cliccare su Apri Conto Reale o su Apri un Conto Demo (se non vuoi investire soldi reali)
• Per aprire un conto Demo basta e-mail e password
• Per aprire un conto reale devi compilare il modulo di registrazione
• Dopo la compilazione devi inviare i documenti personali fiscali richiesti per l’attivazione del conto trading
• Dopo aver inviato i documenti questi vengono controllati, accettati e infine si procede all’attivazione dell’account standard.

XTB DEMO

Si può accedere al conto DEMO XTB anche senza aprire un conto reale direttamente dal sito web cliccando sul pulsante apri un conto DEMO presente in alto a destra. Per aprire XTB DEMO basta semplicemente l’indirizzo e-mail.

Il trading con soldi finti può essere utilizzato per prendere confidenza con la piattaforma, per provare delle strategie, per verificare gli strumenti e i mercati presenti. Il Paper Trading XTB si può usare senza alcun deposito di denaro reale, utilizzando un fondo fittizio che non comporta dunque nessun guadagno e nessuna perdita.

Il conto con soldi virtuali si può continuare a utilizzare anche dopo l’attivazione del conto reale, per testare nuove strategie o comprendere come usare degli strumenti innovativi.

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Formazione trading XTB

XTB offre un ampio supporto ai trader sia ai principianti sia ai più esperti attraverso un sistema di formazione ricco di prodotti e di informazioni.

Nel dettaglio nell’area di formazione XTB è possibile trovare:

• eBook e Videocorsi: questi permettono di aggiornarsi costantemente e accedere a un sistema di formazione continua. XTB, infatti, si impegna ad offrire un’ampia gamma di ebook e di videocorsi gratuiti per la quale gli investitori hanno la possibilità d’acquisire una conoscenza approfondita dei mercati finanziari. Tra i principali ebook che puoi trovare su XTB ci sono: Criptovalute per principianti, Gold Report 2022, ETF più popolari su XTB, Guida al Trading di azioni.
• Webinars: questi sono dedicati per migliorare e aumentare le proprie capacità potenziali nel mondo del trading online. Durante i webinar è possibile interagire con il team di esperti del mercato, rinfrescare le proprie capacità per l’analisi tecnica, visionare ricerche, verificare i movimenti di mercato, comprendere come funzionano le strategie di trading e tanto altro.

Depositi su XTB

Come effettuare un deposito su XTB? Il deposito sul conto di trading prevede diverse modalità per il versamento dei fondi. Alcuni metodi potrebbero comportare delle spese.

Per fare un deposito su XTB si deve andare alla sezione Depositi e selezionare il conto trading e un metodo di pagamento.

Tra i principali metodi di pagamento ci sono:

• Trasferimento bancario: questo non prevede alcuna commissione da parte di XTB, ma bisogna considerare che potrebbe essere la banca ad applicare delle commissioni per il bonifico. Ogni bonifico bancario a favore di XTB dev’essere eseguito sempre da un conto bancario con lo stesso nome con il quale ci si è registrati. I bonifici da conti terzi non vengono accettati.
• Carte di Credito: si possono effettuare depositi con diverse carte di credito come Visa, Mastercard e Maestro. Inoltre, si può accedere anche con eCard Visa Electron e Mastercard Electronic.
• Versamento da e-Wallets: è possibile depositare denaro con PayU, PayPal, Skrill, ECOMMPAY.

Prelievi su XTB

Si possono prelevare fondi dal proprio conto selezionando il numero del proprio conto trading e quello in cui inviare il denaro.  

Il prelievo al di sopra dei 100 euro non prevede commissioni. Mentre al di sotto di questa cifra sono addebitati 10 euro di commissione.

I prelievi per il ritiro dei fondi vengono in genere eseguiti entro e non oltre il giorno lavorativo successivo.

I fondi prelevati vengono inviati sul conto corrente registrato con bonifico bancario. Non è possibile prelevare con nessun altro strumento.

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XTB Consob e regolamentazioni

XTB è un broker affidabile, in quanto piattaforma presente nell’elenco Consob delle imprese di investimento autorizzate in altri stati UE senza succursale in Italia, con licenza numero 3569 per quanto riguarda XTB LTD di Cipro e 4067 per XTB S.A., la società polacca.

Il broker XTB presenta un gran numero di regolamentazioni da parte delle principali autorità di vigilanza di tutto il mondo a seconda del paese di residenza il conto viene così aperto nella giurisdizione più conveniente.

Tra le principali regolamentazioni ci sono:

• XTB S.A., autorizzata e regolamentata dalla KNF in Polonia
• XTB Limited (UK): autorizzata e regolamentata dalla FCA del Regno Unito con licenza FRN 522157
• XTB Limited (CY): autorizzata e regolamentata dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) a Cipro con numero di licenza 169/12.

Per coloro che sono residenti nell’Unione Europea l’autorizzazione e regolamentazione valida è quella della CySEC, quindi fa riferimento alla società con sede legale a Limassol, Cipro.

XTB Limited offre anche una sicurezza in termini di custodia dei fondi dei clienti che operano sulla piattaforma.

Infatti, i fondi sono tenuti sempre all’interno di un conto separato, in modo tale che nell’improbabile caso la società fosse liquidata, i creditori non possano aggredire le somme presenti nei vari conti clienti.

Inoltre, per una maggiore sicurezza, i fondi sono anche protetti da parte dell’Investment Compensation Fund (ICF) fino a un massimo di 20 mila euro per cliente.

Fiscalità e tasse su XTB

Non avendo una sede legale in Italia ma solo all’estero, XTB non opera come sostituto di imposta.

Questo vuol dire che il broker non si occupa personalmente della tassazione ma bisogna dichiarare eventuali proventi provenienti dall’attività finanziaria nella propria dichiarazione dei redditi, come previsto per tutti coloro che operano con broker con sede all’estero in regime dichiarativo.

Uno dei vantaggi principali della piattaforma è la facilità con cui è possibile scaricare il report delle transazioni effettuate, in modo da semplificare il lavoro a sé o al proprio commercialista in fase di conteggio per la dichiarazione.

In questo modo al momento della dichiarazione dei redditi tu o il tuo consulente fiscale sarete in grado di inserire correttamente i dati negli appositi quadri del modello unico, come richiesto dall’Agenzia delle Entrate.

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Assistenza Clienti del broker

L’assistenza Clienti di XTB è molto attenta e puntuale nel rispondere. È possibile contattare i responsabili del servizio clienti via e-mail, con una raccomandata o chiamando in ufficio.

• Per contattare XTB via posta è possibile inviare una lettera all’indirizzo: ul. Prosta 67, 00-838 Warszawa.
• Via e-mail, invece, è possibile contattare il broker all’indirizzo: [email protected]
• Telefonicamente è possibile contattare gli uffici al numero: +39 0683464895
• Il supporto clienti invece si può contattare chiamando il numero: +39 02 94752633

Recensioni su XTB

Le recensioni lasciate dai clienti di XTB sulla piattaforma di TrustPilot sono positive ed oltre 500, veramente tante. Nel dettaglio, è possibile vedere come il livello di apprezzamento sia “Molto Buono” con un punteggio di 4 stelle su 5.

Ecco alcuni esempi:

Broker eccellente

Ho provato molti Broker negli ultimi anni, ma con XTB mi sento a casa. Possiede tutto ciò di cui ho bisogno per poter investire in borsa e allo stesso tempo sentirmi costantemente al sicuro.

Ottima piattaforma

Sto utilizzando Station da mesi e sono molto soddisfatta. La piattaforma è molto buona, con accesso anche a notizie e video. Il servizio clienti è stato molto gentile.

Consigliato

Consiglio XTB. Opero da 2 mesi con loro e mi trovo molto bene.

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Opinioni sul broker XTB

XTB broker è una piattaforma di trading consigliata sia ai principianti sia ai più esperti in quanto offre la possibilità di operare sia sul mercato dei CFD su diversi sottostanti, sia su quello reale acquistando e vendendo azioni oppure ETF.

Oltre ad avere un’ampia gamma di prodotti, l’opinione è prettamente positiva anche per altri vantaggi che la contraddistinguono.

XTB è regolamentata dalla CySEC, ha la licenza per operare in Italia ed è presente nei registri Consob, inoltre presenta diverse autorizzazioni e regolamentazioni in Europa e a livello internazionale.

Le piattaforme offerte, sia quella proprietaria, la xTrader5, sia la MetaTrader4, presentano un’ampia varietà di strumenti per operare al meglio sul mercato dei CFD, con notizie in tempo reale, strumenti di analisi tecnica e grafici.

Un altro vantaggio sono le commissioni allo 0% e gli spread applicati molto bassi. Dal punto di vista del servizio clienti questo si presenta efficiente e in grado di rispondere velocemente alle richieste e ai dubbi che si hanno sull’uso della piattaforma o sull’investimento.

Infine, un altro punto di forza interessante è rivestito dalla presenza di un’ampia sezione accademica e formativa che presenta risorse testuali, video e anche webinar che permettono il confronto con esperti del settore.

Domande frequenti

Quali sono le tempistiche per l’apertura e la verifica del conto XTB?

I tempi per aprire il conto sono molto ristretti, infatti, bastano semplicemente 10 minuti per poter compilare il questionario e avviare la procedura di apertura del conto reale.

Dopo l’apertura, per iniziare a operare sul conto ed effettuare depositi bisogna attendere la convalida dei documenti che può avvenire in poche ore o al massimo in pochi giorni se non ci sono problemi con i documenti.

In che valuta viene aperto il conto XTB?

Il conto XTB per i clienti italiani è disponibile solo in Euro.

A quanto ammonta il deposito o prelievo minimo?

XTB non richiede un deposito minimo iniziale per aprire il conto reale e investire. Questo vuol dire che è possibile accedere al trading e agli investimenti anche con somme irrisorie.

Per il prelievo questo può essere fatto gratuitamente al di sopra dei 100 euro, in caso di richiesta di prelievo al di sotto di questa somma verrà applicata una commissione di 10 euro.

C’è il conto DEMO su XTB?

Il conto DEMO su XTB è presente ed è accessibile sia con sia senza l’apertura di un conto reale. Per aprire un conto DEMO XTB basta andare in home page e iscriversi con il proprio indirizzo e-mail.

Come chiudere l’account XTB?

L’account XTB può essere chiuso inviando una richiesta per iscritto. La richiesta di chiusura del conto dev’essere effettuata inviando un’e-mail all’indirizzo [email protected].

82% dei conti al dettaglio di CFD perdono denaro

I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. 82% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro